Грязные деньги – это понятие, которое применимо и к криптовалюте. Оно означает, что ранее цифровые активы использовались в преступных махинациях или для незаконных операций. Бесплатная AML-проверка поможет обезопасить вас от поступления таких средств на счет. В противном случае, если такая крипта попадет на биржу, то вам могут заблокировать ваш баланс. Далее вам понадобится доказать, что вы не имеете никакого отношения к мошеннической деятельности, связанной с этими монетами. Учитывайте, что даже при наличии доказательств невиновности, все равно может быть сложно возвратить заблокированные средства.

Существуют специальные сервисы, на которых есть возможность отслеживать и анализировать историю движения крипты. В результате пользователи могут самостоятельно проверять происхождение и риски, с которыми можно столкнуться в ходе транзакции и взаимодействия с кошельками.

Зачем на крипторынке действует AML-проверка?

Важность АМЛ-защиты можно понять из нескольких аспектов:

Борьба с легализацией доходов от преступной деятельности.

Криптотранзакции осуществляются анонимно, что делает их привлекательными для преступников, которые хотят легализовать доход от торговли наркотиками, оружием, людьми и пр. Разработанная и внедренная политика AML позволяет отслеживать и останавливать такие транзакции.

Предотвращение финансирования терроризма.

Крипта часто задействуется для финансирования террористических организаций. Но АМЛ-процедуры способны остановить приток денег в цифровых монетах для таких целей.

Регулятивная схема.

У цифровых валют до сих пор отсутствуют четкие рамки регулирования, хоть некоторые страны и внедряют собственные правила. АМЛ-меры могут быть одной из составляющей такого регулирования, чтобы контролировать и мониторить транзакции и соблюдать правила.

Зачем пользователям проводить собственную проверку на AML?

Развитие технологий сопряжено с появлением новых способов мошенничества. И часто для «нечистых» дел используются криптобиржи и даркнет, через которые можно добыть доступ к криптокошелькам по всему миру. Преступникам криптовалюта необходима для незаконных операций: отмывания денег, финансирования терроризма, кражи крупных сумм со счетов.

Практически 90% клиентов криптобирж могут случайно купить активы, которые соприкасались с преступными организациями. Грязные валюты могут попасть на ваш счет от других пользователей биржи или через криптообменник. При этом вы даже не будете знать о «темном прошлом» таких денег. По этой причине важно проверять криптовалюту до ее приобретения согласно определенному регламенту. На всех крупных криптобиржах действуют обязательные процедуры KYC и AML при регистрации новых пользователей.

На какую оценку риск-скора стоит реагировать?

Самостоятельная проверка Биткоина на AML доступна на специальных сервисах. Задача таких платформ и ботов оценить крипту по шкале риск-скор от 0 до 100. Чем выше конечный показатель, тем выше вероятность, что криптоадрес связан с преступной деятельностью. В некотором смысле такой анализ напоминает банковский, который направлен на мониторинг незаконных операций у клиентов.

Перед тем как отправлять или получать средства от нового адресата, необходимо проводить его проверку. Если оценка рисков составляет 70-100, то лучше не проводить транзакцию. Если проигнорировать риски, то вы можете столкнуться с блокировкой транзакций – как входящих, так и исходящих. Независимо от страны нахождения, каждая криптоплатформа проверяет аккаунты при верификации по трем параметрам:

Изучение сторон сделки, банковских сведений, детальных сведений о пользователях.
Установление фактов сотрудничества одной из сторон с пользователями из санкционных и мошеннических списков, хакерами или подставными кошельками.
Поиск частых подозрительных операций.

Если по итогу оценка окажется неприемлемой, то ваши счета заморозят до выяснения обстоятельств. KYC и AML в криптовалюте необходимы для того, чтобы защитить добросовестных игроков крипторынка. Регулируемые биржи стремятся создать максимально безопасные условия для работы, где отсутствуют мошенники и киберпреступники.

Поділитися в соціальних мережах